金融検査

英語

financial inspection

同意語

銀行検査

関連語

金融庁 , 金融検査マニュアル , 日銀考査 , システミック・リスク

カテゴリ

経済 , き

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金融庁が、信用秩序の維持や預金者保護を目的に、銀行法等に基づいて実施する金融機関に対する検査のことで、検査官が銀行等の金融機関の店舗に立ち入り、業務や資産内容などを調査し、その金融機関の業務の健全性や適切性の確保、及びその金融機関が金融仲介機能を適切に果たしているかなどの検証を行い、法令違反や不正等が見つかった場合、金融機関に指摘の上、監督部局に内容を伝え、行政処分が検討される。

金融検査には、金融機関の経営全般を年1回定期的にチェックする通常検査、手銀行の大口融資先の状況を集中的に調べる特別検査、大口融資先の融資状況を追跡調査する大口与信管理態勢検査の3種類があり、金融検査マニュアル（預金等受入金融機関に係る検査マニュアル）に従って実施される。

日本銀行法に根拠を有する日銀考査とは、根拠法や保護法益が異なり、金融検査は法令・会計原則の遵守や消費者保護に重点を置いており、日銀考査は個別金融機関の支払不能などが決済・金融システムに波及するリスク（システミック・リスク）の顕現化防止に重点を置いている。