投資用語集

フロア確保型ファンド

英語
guaranteed trust,capital protected fund
関連語
ファンド・オブ・ファンズ , 信託報酬
カテゴリ
投資信託 ,

償還時および中途解約時といった換金時に当初元本の一定割合(フロア、最低保証価額)の確保を保証する仕組みのファンドのことで、フロア価額はファンドにより異なり、償還時のみフロア価額が保証されるファンドや、償還時と中途解約時のいずれにおいてもフロア価額が保証されるファンドがある。

フロア確保を可能としているのは、銀行による保証であり、ファンド基準価額がフロア価額を下回った場合には保証銀行が信託財産に不足額を支払う仕組みになっていて、基準価額の下落リスクが限定されているものの、フロア価額の確保に関して支払う保証料を純資産総額の中から負担しており、ファンド・オブ・ファンズの形態をとっている場合には、投資対象ファンドレベルにおいても信託報酬がかかるなど、コストが割高である傾向にある。

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